联合国近日发布详细报告，披露朝鲜通过加密货币和传统金融系统手段窃取了约 20 亿美元资金，用于资助其核计划。这份报告揭示了朝鲜如何利用数字资产和跨境支付漏洞实施复杂金融操作，同时凸显了全球金融体系和加密货币市场在面对国家行为体威胁时的脆弱性。报告的发布引发国际社会关注，并为各国政府和金融机构在防范数字资产被滥用方面提供了重要参考。
根据联合国报告，朝鲜通过多个渠道实施资金转移和资产挪用。其一，朝鲜利用加密货币交易和钱包进行匿名操作，通过多层地址和跨境交易掩盖资金来源和去向。这些操作包括盗窃加密资产交易所资金、黑客攻击区块链网络以及通过虚拟货币兑换平台进行洗币活动。通过这种方式，朝鲜能够在全球金融网络之外转移和储存资金，降低传统监管和追踪的难度。
其二，报告指出朝鲜还通过 SWIFT 系统等传统金融渠道实施攻击。其手法包括利用伪造交易指令、侵入银行系统以及操纵跨境支付流程，将资金非法转入境外账户。通过这种方式，朝鲜不仅绕过国际制裁，还能够为核计划筹集稳定资金。这种混合使用传统金融工具与数字资产的策略，显示出其在金融工程和网络安全方面的高度组织化与技术能力，也对全球银行系统的安全性提出了新的挑战。
联合国报告特别强调，加密货币在其中扮演了重要角色。数字货币的匿名性和去中心化特点，使朝鲜能够在全球监管体系之外自由转移资金。同时，虚拟货币交易所和去中心化金融（DeFi）平台的监管漏洞，为国家行为体提供了可操作空间。报告呼吁国际社会加强跨境监管合作，提高交易透明度，尤其是在对虚拟资产交易所、钱包服务提供商及相关支付平台的合规审查和实时监控方面，建立更完善的防护机制。
这一事件对全球金融体系和数字资产市场的影响不容小觑。首先，它提醒各国监管机构和金融机构，国家行为体可能将加密货币和传统支付系统结合使用，进行高技术、高风险的资金操作，这不仅威胁经济安全，也可能成为地缘政治冲突的延伸。其次，对于加密货币行业而言，该事件再次强调合规和风险控制的重要性。交易所、钱包服务提供商和支付平台必须强化安全审计、交易监测和反洗钱（AML）措施，以防止数字资产被用于非法活动。
此外，报告的披露也可能对国际政策产生直接影响。各国政府可能通过加强出口管制、对虚拟资产交易平台施加监管压力以及完善跨境金融安全机制，来防止资金流入非法项目或敏感国家。这不仅涉及经济制裁和合规监管，也涉及网络安全、金融监控及国际合作等多方面协同行动。对金融机构而言，提前识别和防范类似威胁将成为日常运营的重要环节。
总体来看，联合国报告揭示了朝鲜通过加密货币和 SWIFT 系统窃取资金的全貌，为国际社会理解国家行为体利用数字金融工具规避制裁提供了重要参考。此事件不仅突出了数字资产在全球金融安全中的双重角色，也提醒各国和机构在加速数字化金融创新的同时，必须同步提升安全防护、合规管理和跨境监管能力，以应对复杂多变的国际金融安全挑战。
